Mehr Netto beim Fonds-/ETF-Sparen. Dein Renditeturbo für den Vermögensaufbau mit dem Steuer-Drag.
Gleicher Markt, aber am Ende mehr auf deinem Girokonto. Mit unserem modernen Anlagekonzept tauscht du teure, aktiv gemanagte Fonds gegen kosteneffiziente Top-Anlage und erhältst dank der gesetzlichen 12/62-Regel die Hälfte deiner Gewinne steuerfrei.
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Wie besparst du deine Fonds oder ETFs aktuell ?
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Maximales Nettoergebnis
Das Allianz Steuer-Schild für dein Vermögen
  • Die 12/62 Steuervergünstigung - Wer clever investiert, halbiert seine Steuer. Durch das gesetzliche Halbeinkünfteverfahren versteuerst du beim Abruf im Alter nur 50% deiner Gewinne.
  • 0% Abgeltungssteuer während der Laufzeit - Im privaten Depot zieht das Finanzamt bei jedem gewinn und jeder Dividende sofort ca. 26,3% ab. Bei uns bleibt jeder Cent im Topf und vermehrt sich steuerfrei weiter. (Steuer-Drag)
  • Der maximale Zinseszins-Effekt: - Weil dein Kapital über Jahrzehnte völlig ungestört von jährlichen Steuerabzügen wachsen kann, holst du das absolute Maximum aus deinen eingezahlten Beiträgen heraus.
  • Geld, dass diemals ausgeht (Lebenslange Rente) - Beim privaten Depot musst du im Alter selbst rechnen, wie lange dein geld reicht. Bei uns hast du am Ende die freie Wahl: Lass dir dein Guthaben auf einen Schlag auszahlen oder entscheid dich für dich für eine garantierte, monatliche Rente, die dir lebenslang überwiesen wird. Egal wie alt du wirst.
Volle Kontrolle & Flexibilität
Kostenlose Wechsel & Vorteile beim Vererben
  • 100% kostenlose Fonds-/ETF-Wechsel - Märkte verändern sich - deine Strategie auch. Du kannst deine Fonds / ETFs so oft wie du willst tauschen und umschichten, ohne das dafür Bankgebühren, Orderkosten oder Steuern anfallen.
  • Abgeltungssteuerfreie Vermögensweitergabe - Im gegensatz zum privaten Depot kannst du diesen vertrag später komplett abgeltungssteuerfrei auf Kinder der Ehepartner verschenken oder vererben. Das Geld bleibt in der Familie, ohne dass der Fiskus von der Abgeltungssteuer und in gewissen Freibeträgen auch von der Schenkungssteuer profitiert.
  • Premium-Auswahl weltweiter Fonds und ETFs - Du hast Zugriff auf ein erstklassiges Universum aus den stärksten ETFs weltweit (wie z.B. von iShares oder Vanguard), Fonds der Allianz Global Investors und Fremdfonds. Du nutzt die besten Motoren des Markts mit niedrigen laufenden Kosten, aber eben im steueroptimierten Allianz-Mantel.
Welche ETFs oder Aktienfonds stehen dir für dein Anlage-Konzept zur Auswahl ?
Du hast die volle Freiheit: Wähle aus den weltweit stärksten und kosteneffizientesten ETFs sowie Top-Investmentfonds. Stell dir dein Portfolio ganz nach deinen Wünschen zusammen oder passe es im Laufe der Jahre einfach an - flexibel, unkompliziert und komplett ohne Gebühren bei einem Wechsel.
Unten siehst du eine kleine Auswahl der derzeitigen, global ausgerichteten Top-Fonds bzw. ETFs.
Ilbay Bati - Experte für Unternehmensrisiken, attraktive Personalinstrumente & Privilegien der Unternehmer-Versorgung
Lust auf eine sichere Zukunft ? Ich zeige dir, wie das ohne Kopfschmerzen geht.
Hi, ich bin Ilbay Bati. Als Bankbetriebswirt und Spezialist für die Absicherung von Privat- und Firmenkunden bei der Allianz liebe ich Zahlen - aber noch mehr liebe ich es, wenn meine Kunden (und deren Kids) nachts ruhig schlafen können.
Ich weiß, dass Themen wie Einkommensschutz oder Vermögensvorsorge oft nach papierkram und Kopfschmerzen klingen. Genau deshalb bin ich angetreten: Ich übersetze das Fachchinesich in klare Pläne, die wirklich zu deinem Leben passen.
Egal, ob du als Angestellter, Selbständiger bzw. Freiberufler deine eigene Existenz mauerfest machen willst oder heute schon die "Eintrittskarte" für die Gesundheit deines Kindes sicherst - ich begleite dich mit echter Expertise und ohne Warteschleife.
Wofür ich stehe:
  • Lösungen, die mitwachsen: Egal ob Karrierestart, Nachwuchs oder Hausbau - ich passe deinen Schutz immer an dein aktuelles Leben an.
  • Dein direkter Draht: Keine anonyme Hotline. Wenn du eine Frage hast, erreichst du mich direkt - persönlich und unkompliziert per Whatsapp oder Telefon
  • Einfach & Digital: Wir klären alles entspannt per Video-Call oder du kommst bei mir im Büro vorbei

Ilbay Bati
Allianz Hauptvertretung
Das sagen meine Kunden
Zufriedene Kunden sind die beste Bestätigung für meine Arbeit. Hier erfährst du, warum sie auf meine Konzepte setzen.
Kompetente Beratung, hohe Verbindlichkeit und schnelle Rückmeldungen – man merkt, dass sehr zuverlässig gearbeitet wird. Wir haben gemeinsam die Betriebliche Krankenversicherung eingeführt und fühlen uns bestens betreut. Der Ablauf war angenehm und professionell. Wir sind mit der Zusammenarbeit wirklich sehr zufrieden und bedanken uns für die tolle Unterstützung!
Mega Sauna (Firmenkunde)
Google Bewertung vom 12.05.2026
So macht versichern Spaß! Selbst fernab der normalen Arbeitszeiten wurde mir immer schnell und unkompliziert geholfen. Das ist nicht selbsverständlich! Danke dafür :-)
Felix Amerongen (Privatkunde)
Google Bewertung vom 26.11.2025
Ich wollte mich endlich mit meiner finanziellen Zukunft beschäftigen und habe eine Rentenberatung gesucht. Bei Herrn Bati habe ich genau das gefunden: klare Erklärungen, moderne Ansätze wie ETF-basierte Lösungen und eine Beratung, die wirklich zu mir passt. Alles lief entspannt und ohne Druck. Ich kann ihn jedem empfehlen, der sich vernünftig aufstellen möchte.
Gabriela (Privatkundin)
Google Bewertung vom 10.04.2026
Herr Bati hat mich zum Thema Autoversicherung sehr gut aufgenommen und ausführlich beraten. Er war von Anfang an freundlich, kompetent und sehr hilfsbereit. Alle meine Fragen wurden verständlich erklärt, und ich habe mich bestens aufgehoben gefühlt. Ich bin mit dem Service sehr zufrieden und kann Herrn Bati uneingeschränkt weiterempfehlen. Vielen Dank für die tolle Beratung
Ali Aldaffaay (Privatkunde)
Google Bewertung vom 25.02.2026
Ich bin mit der Betreuung und Beratung durch Herrn Bati sehr zufrieden. Besonders schätze ich die schnelle Ereichbarkeit und die gute Beratung. Ich fühle mich bei Herrn Bati bestens aufgehoben und kompetent betreut.
Britta Stahl (Firmenkundin)
Google Bewertung vom 12.05.2026
Richtig gute Beratung zum Thema Zahnversicherung. Ich habe mich von Anfang an gut aufgehoben gefühlt und hatte nie das Gefühl, dass mir irgendwas aufgedrückt wird. Alles wurde verständlich erklärt und auf meine Situation angepasst. Fand ich besonders gut, dass verschiedene Möglichkeiten gezeigt wurden und auch ehrlich gesagt wurde, was Sinn macht und was eher nicht. So konnte ich am Ende eine Entscheidung treffen, mit der ich mich wirklich wohlfühle. Kann ich auf jeden Fall weiterempfehlen, wenn man eine ehrliche und unkomplizierte Beratung sucht.
Alex Meier (Privatkunde)
Google Bewertung vom 14.04.2026
Noch Fragen ? Hier gibt´s Klartext.
Die wichtigsten Antworten rund um den Vermögensaufbau - kurz, knackig und ohne Fachchinesisch.
Warum sollte ich hier investieren und nicht in einen klassischen Fondssparplan ?
Was genau ist der "Steuer-Drag" und wie spart mir dieses Konzept Geld ?
Habe ich trotz des Steuer-Schilds doie freie Auswahl bei den Fonds/ETFs ?
Was passiert mit meinem Geld, wenn ich das Rentenalter erreiche ?
Ist mein Vermögen hier genauso flexibel geschützt wie in einem normalen Depot ?
Rechtliches
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Ilbay Bati
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